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“要不是有你们银行工作人员，我两个月6000元辛苦费又得打水漂了。”郭先生在和民警离开网点时，充满感激地对网点工作人员说道。4月8日，建行杭州桐庐支行营业部工作人员凭借敏锐的洞察力和强大的责任心，成功堵截一笔电信诈骗案，守住了客户的“钱袋子”，及时按下了“止损键”。 当日下午三点左右，郭先生来到桐庐支行办理转账汇款业务，由于转出资金超限，故填写转账单进行汇款。网点大堂经理在协助客户进行内容填写并执行“四必问”时，发现转账存在疑点，经询问得知，客户在日常刷抖音时，看中了一辆垃圾运送车，在点赞之后，商家主动添加了客户微信，并通过语音的方式对其进行讲解营销，由于客户工作的需求以及网购价格低廉的优势，加上对方发送的营业执照以及个人身份证恰巧显示双方是老乡，客户便很快信以为真，并决定向其转账6000元作为所谓的“保证金”，随后于商家配货以后再次转入30000元作为尾款从而完成这笔交易。 了解事情来龙去脉后，网点工作人员立刻意识到这一情况与诈骗套路类似，又因收款方为建行账户，便第一时间引导客户前往柜台查询对方账户相关信息，经查询，发现该账户并无生意往来流水信息，与其朋友圈发送内容严重不符。本着对客户负责的态度，网点工作人员对其进行耐心劝说的同时，拨打了“96110”反诈中心电话，随后客户被民警带往派出所协助调查，拦截了这次诈骗汇款的发生。 这起事件的成功堵截，得益于建行后台独特的银行卡识别模型和限额管控机制，更得益于桐庐支行在日常工作中认真落实反诈工作要求，面对层出不穷的诈骗案件，桐庐支行坚持常态化开展反诈专题培训班，强化警银联动，充分发挥网点反诈阵地作用。在这个数字化时代，金融安全面临前所未有的挑战，建行员工用专业的知识技能，筑起了一道坚实的金融安全防线。  |
